Conciliação bancária, o que é?

Neste artigo vamos ver o que é conciliação bancária e como fazê-lo em sua empresa.

O que é conciliação bancária?

A Conciliação Bancária é a simples conferência dos extratos bancários e dos saldos de caixa com o Controle Financeiro da Empresa. A partir dele é possível verificar se todos os seus lançamentos estão corretos e não há nenhuma anormalidade.

Também, saber que o Saldo Bancário está correto é essencial para a analise do fluxo de caixa realizado com suas despesas e suas receitas, e também as inferências com relação a redução de despesas. O saldo bancário correto também influência a verificação de caixa futuro para as atividades operacionais.

Como fazer a conciliação bancária?

O processo inteiro envolve apenas três passos , que podem ser facilmente esquematizados para estabelecer um processo interno claro, eles são:

• O monitoramento dos fluxos de caixa nos extratos bancários;
• O confronto com as informações internas e os registros de pagamento e recebimentos;
• A correção de erros e informações não previstas.

No monitoramento dos fluxos de caixa, é preciso estabelecer uma rotina diária. Se levar algum tempo para fazê-la a maior parte dos benefícios será perdida, assim como o histórico de algumas operações.

A classificação de todas as contas de movimentações bancárias deve ser muito bem ordenada. Armazenar o documento base servirá bem para a organização e posterior envio de documentos para seu contador.

Você deve monitorar o recebimentos de seus clientes, as tarifas bancárias, os impostos de transações bancárias, como o por exemplo, o IOF (Imposto sobre Operações Financeiras); pagamento de salários, entre outros.

Feito isso, agora vem o segundo passo, confrontar todos os dados obtidos internamente, através de controle de caixa.

Esse controle de caixa deve ser feito com os documentos obtidos na empresa, como contas a pagar e também contas a Receber. De posse da informação, confira se os detalhes do lançamento são compatíveis, verificando valores e datas de cada um dos registros.

Pronto, chegamos ao terceiro passo. Ao identificar quaisquer erros, corrija-os imediatamente, ou, se o problema for da própria instituição financeira, faça de forma breve a solicitação da compensação dos valores indevidos. Isso vai garantir um controle sempre organizado e sem pendências para sua empresa.

Agora você já sabe o que é conciliação bancária e como fazê-lo em sua empresa.